本申請涉及金融科技、數(shù)據(jù)安全，具體地涉及一種風(fēng)險交易識別方法、裝置、設(shè)備、介質(zhì)和程序產(chǎn)品。
背景技術(shù)：
1、金融交易風(fēng)險識別是保障金融活動穩(wěn)健運行的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，其精準(zhǔn)性直接關(guān)系到資金流轉(zhuǎn)的安全與效率。有效的風(fēng)險識別能力是維護(hù)金融市場秩序、筑牢風(fēng)險防線的核心支撐。
2、在金融交易風(fēng)險識別中，相關(guān)技術(shù)主要采用基于規(guī)則引擎的檢測方法。傳統(tǒng)的規(guī)則引擎通過預(yù)設(shè)的靜態(tài)閾值（如單筆交易金額上限、交易頻率限制等）進(jìn)行風(fēng)險篩查，這種檢測方法雖然實現(xiàn)簡單，但容易產(chǎn)生誤報和漏報，識別精度低。
技術(shù)實現(xiàn)思路
1、鑒于上述問題，本申請?zhí)峁┝艘环N風(fēng)險交易識別方法、裝置、設(shè)備、介質(zhì)和程序產(chǎn)品。
2、根據(jù)本申請的第一個方面，提供了一種風(fēng)險交易識別方法，包括：在獲得用戶授權(quán)的情況下，分別獲取分布式集群中多個交易設(shè)備各自的信息集，其中，信息集包括交易設(shè)備中的多個交易信息；根據(jù)多個交易設(shè)備各自的信息集，生成聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖，其中，聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖包括多個節(jié)點、用于連接多個節(jié)點的多個邊和多個邊的邊權(quán)重，節(jié)點表示用戶，邊表示邊連接的兩個節(jié)點對應(yīng)的用戶之間存在交易，邊權(quán)重根據(jù)邊連接的兩個節(jié)點對應(yīng)的用戶之間的交易信息確定；根據(jù)聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中多個節(jié)點各自的風(fēng)險評分，從聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中篩選得到目標(biāo)節(jié)點，風(fēng)險評分基于以節(jié)點為頂點的邊的邊權(quán)重確定；以及根據(jù)預(yù)定的評估指標(biāo)，對目標(biāo)節(jié)點對應(yīng)的目標(biāo)用戶的交易信息集合進(jìn)行統(tǒng)計，確定與評估指標(biāo)相匹配的評估信息，以便分布式集群中的交易設(shè)備基于評估信息對經(jīng)交易設(shè)備處理的交易進(jìn)行風(fēng)險識別。
3、根據(jù)本申請的實施例，根據(jù)多個交易設(shè)備各自的信息集，生成聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖，包括：對多個交易設(shè)備各自的信息集中相同用戶進(jìn)行去除，得到表征用戶的節(jié)點；在基于多個信息集，確定兩個節(jié)點對應(yīng)的兩個用戶之間存在交易的情況下，在兩個節(jié)點之間連接邊；根據(jù)兩個節(jié)點對應(yīng)的兩個用戶之間發(fā)生的交易的交易信息，確定兩個節(jié)點之間的邊的邊權(quán)重；以及基于多個節(jié)點、多個節(jié)點之間的邊以及邊的邊權(quán)重，生成聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖。
4、根據(jù)本申請的實施例，風(fēng)險交易識別方法還包括：針對聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中的每個節(jié)點，確定以節(jié)點為端點的至少一個邊；以及根據(jù)至少一個邊各自的權(quán)重和至少一個邊的數(shù)量，確定節(jié)點的風(fēng)險評分。
5、根據(jù)本申請的實施例，根據(jù)聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中多個節(jié)點各自的風(fēng)險評分，從聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中篩選得到目標(biāo)節(jié)點，包括：將多個節(jié)點按照風(fēng)險評分的大小順序進(jìn)行排列，得到節(jié)點序列；重復(fù)以下操作，直至節(jié)點序列為空集，確定多個目標(biāo)節(jié)點：將節(jié)點序列中的首個節(jié)點作為目標(biāo)節(jié)點，并將目標(biāo)節(jié)點從節(jié)點序列中刪除；根據(jù)聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖，將與目標(biāo)節(jié)點存在連接關(guān)系的至少一個節(jié)點從節(jié)點序列中刪除。
6、根據(jù)本申請的實施例，根據(jù)預(yù)定的評估指標(biāo)，對目標(biāo)節(jié)點對應(yīng)的目標(biāo)用戶的交易信息集合進(jìn)行統(tǒng)計，確定與評估指標(biāo)相匹配的評估信息，包括：將目標(biāo)交易集合中的多個交易信息按照參與交易的用戶進(jìn)行分類，使得多個用戶的目標(biāo)交易子集合分別包括用戶參與的至少一次交易的交易信息；以及根據(jù)評估指標(biāo)，對于多個目標(biāo)交易子集合分別進(jìn)行統(tǒng)計，確定用戶參與的交易的評估信息。
7、根據(jù)本申請的實施例，信息集包括掩碼后的交易信息；通過如下方式對信息集中的交易信息進(jìn)行掩碼：利用交易設(shè)備對交易信息中涉及用戶身份的信息進(jìn)行掩碼。
8、根據(jù)本申請的實施例，風(fēng)險交易識別方法還包括：基于評估信息對多個信息集中的交易信息進(jìn)行判斷，確定目標(biāo)用戶所屬的目標(biāo)交易設(shè)備；以及將評估信息發(fā)送至目標(biāo)交易設(shè)備，以便目標(biāo)交易設(shè)備基于評估信息對經(jīng)目標(biāo)交易設(shè)備處理的交易進(jìn)行風(fēng)險識別。
9、本申請的第二方面提供了一種風(fēng)險交易識別裝置，包括：信息獲取模塊，用于在獲得用戶授權(quán)的情況下，分別獲取分布式集群中多個交易設(shè)備各自的信息集，其中，信息集包括交易設(shè)備中的多個交易信息；網(wǎng)絡(luò)圖生成模塊，用于根據(jù)多個交易設(shè)備各自的信息集，生成聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖，其中，聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖包括多個節(jié)點、用于連接多個節(jié)點的多個邊和多個邊的邊權(quán)重，節(jié)點表示用戶，邊表示邊連接的兩個節(jié)點對應(yīng)的用戶之間存在交易，邊權(quán)重根據(jù)邊連接的兩個節(jié)點對應(yīng)的用戶之間的交易信息確定；節(jié)點篩選模塊，用于根據(jù)聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中多個節(jié)點各自的風(fēng)險評分，從聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中篩選得到目標(biāo)節(jié)點，風(fēng)險評分基于以節(jié)點為頂點的邊的邊權(quán)重確定；以及信息統(tǒng)計模塊，用于根據(jù)預(yù)定的評估指標(biāo)，對目標(biāo)節(jié)點對應(yīng)的目標(biāo)用戶的交易信息集合進(jìn)行統(tǒng)計，確定與評估指標(biāo)相匹配的評估信息，以便分布式集群中的交易設(shè)備基于評估信息對經(jīng)交易設(shè)備處理的交易進(jìn)行風(fēng)險識別。
10、本申請的第三方面提供了一種電子設(shè)備，包括：一個或多個處理器；存儲器，用于存儲一個或多個計算機(jī)程序，其中，上述一個或多個處理器執(zhí)行上述一個或多個計算機(jī)程序以實現(xiàn)上述方法的步驟。
11、本申請的第四方面還提供了一種計算機(jī)可讀存儲介質(zhì)，其上存儲有計算機(jī)程序或指令，上述計算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)上述方法的步驟。
12、本申請的第五方面還提供了一種計算機(jī)程序產(chǎn)品，包括計算機(jī)程序或指令，上述計算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)上述方法的步驟。
13、根據(jù)本申請的實施例，通過構(gòu)建聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖，能夠?qū)⒎植际骄W(wǎng)絡(luò)中分散存儲的交易數(shù)據(jù)整合為統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)，利用節(jié)點表示用戶、邊表示交易關(guān)系、邊權(quán)重量化交易信息的特征，實現(xiàn)了對復(fù)雜交易網(wǎng)絡(luò)的全局建模?；诰W(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)和交易權(quán)重計算風(fēng)險評分，能夠?qū)?jié)點對應(yīng)的用戶參與的全部交易的交易特征進(jìn)行分析，從而有效識別潛在目標(biāo)節(jié)點，再結(jié)合預(yù)定的評估指標(biāo)進(jìn)行針對性統(tǒng)計分析，使分布式交易設(shè)備能夠基于網(wǎng)絡(luò)級風(fēng)險評估結(jié)果進(jìn)行精準(zhǔn)的風(fēng)險識別，以便不存在目標(biāo)用戶的交易節(jié)點同樣能夠根據(jù)整個分布式網(wǎng)絡(luò)中的目標(biāo)節(jié)點的特征，對本交易節(jié)點中的信息進(jìn)行檢測，提高風(fēng)險識別的效率和準(zhǔn)確性。
1.一種風(fēng)險交易識別方法，其特征在于，所述方法包括：
2.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)多個所述交易設(shè)備各自的信息集，生成聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖，包括：
3.根據(jù)權(quán)利要求2所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：
4.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)所述聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中多個所述節(jié)點各自的風(fēng)險評分，從所述聯(lián)合交易網(wǎng)絡(luò)圖中篩選得到目標(biāo)節(jié)點，包括：
5.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述根據(jù)預(yù)定的評估指標(biāo)，對所述目標(biāo)節(jié)點對應(yīng)的目標(biāo)用戶的交易信息集合進(jìn)行統(tǒng)計，確定與評估指標(biāo)相匹配的評估信息，包括：
6.根據(jù)權(quán)利要求1所述的方法，其特征在于，所述信息集包括掩碼后的交易信息；通過如下方式對所述信息集中的交易信息進(jìn)行掩碼：
7.根據(jù)權(quán)利要求1~6任一項所述的方法，其特征在于，所述方法還包括：
8.一種風(fēng)險交易識別裝置，其特征在于，所述裝置包括：
9.一種電子設(shè)備，包括：
10.一種計算機(jī)可讀存儲介質(zhì)，其上存儲有計算機(jī)程序或指令，其特征在于，所述計算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)根據(jù)權(quán)利要求1~7中任一項所述方法的步驟。
11.一種計算機(jī)程序產(chǎn)品，包括計算機(jī)程序或指令，其特征在于，所述計算機(jī)程序或指令被處理器執(zhí)行時實現(xiàn)根據(jù)權(quán)利要求1~7中任一項所述方法的步驟。